Unge mennesker blir i økende grad budbringere av skitne penger, har banken observert

En ny trend i organiserte organisasjoner for økonomisk svindel: Antallet unge mellom 20 og 25 år som bevisst og ubevisst blir skitne pengekurerer eller «pengemuldyr» for å hvitvaske utbyttet av kriminalitet, ifølge Citadele Bank.

Citadeles observasjoner viser at unge mennesker mellom 20 og 25 år mest sannsynlig blir lokket inn i hvitvaskingsprogrammer og er stort sett klar over hva de gjør og konsekvensene av å gi etter for enkel inntekt. Men selv uten å være klar over det, går stadig flere unge i fellen og blir ofre for forsøk på svindel fra organisert kriminalitet. Denne uvitenheten fritar imidlertid ikke en fra konsekvensene og ansvaret for det som er gjort.

Skitne pengekurerer eller «pengemuldyr» er menneskene som kriminelle grupper overfører og hvitvasker utbytte av kriminalitet gjennom. «Money mule» rekruttert av kriminelle hjelper hvitvasking av ulovlig ervervede penger, for eksempel ved å overføre dem mellom ulike betalingskontoer og dermed tjene provisjoner.

«På grunn av stillingsannonser, utrolig gode tilbud fra bekjente eller fremmede for å tjene penger, returnerer unge frivillig bankkontoene sine til kriminalforvaltningen eller samtykker til mottak av svindelpengene. Mange av dem har ennå ikke stabil inntekt, men prøver å tjene til livets opphold ved å ikke gjøre noe.Vi ser også at «pengemuldene» ikke bare påvirker fremtidig samarbeid med banken, men også kreditthistorien ved å overlevere kontoen ledelse i full Varighet skade er hvordan svindlere ofte tar opp hurtiglån på vegne av en ungdom. som unggutten så må betale tilbake, sier Citadele, leder for IT-sikkerhetsavdelingen, Kaspars Briška.

«Statspolitiet har jobbet aktivt med rettsforfølgelse av pengemuldyr siden 2016. I det siste har politiet gjennomført meget vellykkede operasjoner for å arrestere pengemuldyr, en alvorlig forbrytelse, hvitvasking, sier Inese Ratfeldere, leder for enhet 1 for bekjempelse av hvitsnippkriminalitet ved VP.

Hva er de vanligste rekrutteringsmetodene og hvordan beskytter du deg mot å bli medlem av et kriminelt system? Eksperter fra Citadele og State Police har samlet observasjoner og anbefalinger.

Hvis du leser teksten nøye og tenker gjennom, kan du raskt oppdage i det minste noen av de vanligste tegnene på svindelforsøk:

– Spam eller kommunikasjon på sosiale nettverk som lover enkel inntjening;

– Annonser som sier at utenlandske selskaper ser etter «lokale/statlige agenter» for å jobbe for dem;

– Store pengesummer stillingsannonser for eller uten mindre jobber annet enn krav til opplæring eller erfaring;

– Arbeidsansvar er ikke beskrevet, med unntak av bruk av bankkonto for kontantstrøm;

– alle interaksjoner og transaksjoner relatert til dette arbeidet foregår online;

– E-postadressen knyttet til tilbudet bruker offentlig tilgjengelige tjenester som Gmail, Hotmail, Yahoo!

– klønete formulerte setninger med grammatiske feil og stavefeil.

Ekstrem forsiktighet bør utvises ved innhenting av slik informasjon, da selv ett feiltrinn kan føre til store vanskeligheter.

Citadele understreker at det å åpne en konto eller opprette et selskap i eget navn på forespørsel fra en tredjepart og overføring av senere ledelse til en tredjepart også er straffbart.

«Gjør aldri overføringer, kortbetalinger eller kontantuttak i en minibank på vegne av en tredjepart. Selv om de er bekjente eller venner, da kontoinnehaveren må være ansvarlig for lovbruddet for å betale opprinnelsen til pengene,» spør Briška.

Hvis noen mistenker at de er involvert i hvitvasking av penger, bør de stoppe pengeoverføringen umiddelbart og kontakte banken deres og rapportere det til statspolitiet.

Både forsettlig og utilsiktet involvering i slike transaksjoner er ulovlig og straffeansvar kreves. Statens politi erklærer at slike forbrytelser vanligvis organiseres av kriminelle organisasjoner, som regel kan et «pengemuldyr» brukes i henhold til § 195 Abs. 2 StGB (for hvitvasking etter forhåndsavtale) eller § 195 Abs-kodedeler (for penger). hvitvasking, hvis det er begått i stor skala eller av en organisert gruppe). Lovbruddet nevnt i § 195 (3) i straffeloven straffes med fengsel inntil 12 år med eller uten fratakelse av eiendom.